古代某位皇上駕崩，朝廷找了一對十五歲左右的童男（月光）童女（水靈），作為金童玉女陪葬，二人彼此不認識，一起被封在墓穴中，封慕的人見兩人生得可愛，不忍殺之，特別在磚塊中夾了一根蘆笛，供金童玉女呼吸。二人吃了幾天貢品，后來有盜墓賊前來盜墓，挖開一個洞口進去，被里面還活著的一對金童玉女的嚇跑了。金童玉女就順洞口出去……二人逃離盜墓者的魔爪，逃到了一個很大的山洞里，洞中有一條泉水，泉水里有魚，一切皆是神仙安排的。他們就吃水里的魚，卻怎么也吃不完。時間一天一天的過，一晃就是三年。倆人都長大了。在這三年中，男主愛吹笛子，為女主解悶怡情，笛聲傳到外面，村民聽到了，但看不見人，以為是神仙，年年對此山燒香供奉。有一天，女主在水里洗澡，被男主看見了，從此，兩人相愛……不久，官府得知他們二人沒死，便出兵捉拿。他們被追到走投無路，跳入水中。后來，二人出了山洞，神仙搭救了他們，將他們帶到一條大河邊，又送給她們一樣寶物，若有人來捉，就將此物掛在空中……二人在山里的一個小屋中住了下來。一天，官兵追到此地，他們將寶物高高掛起，突然，有許多著裝奇怪的人從山里蜂擁而出，趕走了官兵。金童玉女在此生兒育女，從一對金童玉女，到最后繁殖到一個部落。